Банк России призвал банкиров обратить внимание на необычные трансграничные переводы физиологическими лицами крупных сумм.
Подозрительная схема описана в методических рекомендациях, направленных 14 января в банки за подписью заместителя председателя Банка России Дмитрия Скобелкина.
ЦБ заметил, что через несколько банков одни и те же «серийные отправители» делают неоднократные в течение дня переводы без открытия банковских счетов на нехарактерные для физлиц суммы, нередко в одни и те же места. Переводы проводятся через офисы банков в крупных торговых точках либо поблизости от них.
В Банке России полагают, что таким манером происходят расчеты за импортные поставки — физлица скрывают свой бизнес и уклоняются от валютного контроля.
«Результаты разбора деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном степени организации и осуществления внутреннего «противолегализационного» контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций», — строчит Скобелкин.
По статистике ЦБ средний трансграничный перевод физлица из России колебался в 2018 году вокруг отметки 200 долларов — это можно находить типичной суммой, к которой у банка не должно возникнуть вопросов. В III квартале прошлого года сумма переводов физлиц-резидентов вытянулась до 9,3 млрд долларов (7,8 млрд за тот же период 2017 года), среди стран-получателей выделяются Швейцария (2,5 млрд), Великобритания и США (по 0,6 млрд), Латвия (0,5 млрд).
Сообразно антиотмывочному законодательству банки должны отказывать в обслуживании клиентам, проводящим сомнительные операции, если они не смогли документально подтвердить их экономический резон.
